Составление личного финансового плана

Консультант помогает клиенту преуспеть

Как избежать финансовых катастроф и нищеты? Куда грамотно вложить свои средства, чтобы в старости жить достойно? Где найти деньги на образование детей, свой бизнес, покупку квартиры или дома у моря? На все эти вопросы дает ответ личный финансовый план (ЛФП).

Личный финансовый план – это программа действий на будущее, позволяющая:

• оценить текущее положение (включая оценку активов и пассивов);

• сократить финансовые риски;

• создать капитал на пенсию, свой бизнес, покупку недвижимости, образование и другие крупные финансовые цели;

• увеличить доход и эффективность вложений.

Составление ЛФП включает следующие этапы:

1. Сбор информации. Чтобы я могла составить адекватный и реализуемый план, мне необходимо понимать структуру и размер ваших доходов и расходов. Для этого желательно не менее двух месяцев вести их учет. Вам предстоит заполнить анкету, определить долгосрочные финансовые цели, ответить на дополнительные вопросы и пройти тестирование для определения риск профиля.

2. Оценка текущего финансового положения. Я проанализирую данные, определю инвестиционный потенциал, оценю ваши активы и пассивы, выявлю возможные риски и посоветую, как их снизить.

3. Оценка достижимости целей. По каждой цели будет сделан план и расчет. Совместно с вами мы расставим приоритеты и скорректируем планы.

4. Обзор финансовых инструментов:

• депозита для резервного фонда;

• программы страхования жизни и здоровья;

• математическое моделирование возможных вариантов развития событий;

• выбор брокера и другое.

5. Анализ налоговой ситуации:

• налоговые вычеты,

• налоги для физлица.

6. Помощь в заполнении документов:

• налоговой декларации для физлица;

• анкеты для открытия брокерского счета и прочих.

Годовое сопровождение

Работая с клиентами, я пришла к выводу, что самостоятельное внедрение плана клиентом без поддержки со стороны консультанта не всегда работает. В процессе внедрения плана возникают вопросы технического характера, которые нельзя предусмотреть заранее. Меняются обстоятельства, цели и приоритеты, меняются доходы. Именно поэтому я предлагаю клиентам ЛФП только с годовым сопровождением. Что означает, что в течение года Вы сможете получать бесплатные письменные консультации по Вашему ЛФП (не более двух консультаций в месяц). В рамках сопровождение также возможна одна личная встреча. Личный финансовый план не предусматривает активного управления инвестиционным портфелем.

Это мне подойдет? Составление ЛФП будет эффективным вложением, если:

• ваш доход более 200 тысяч рублей в месяц;

• ИЛИ у вас есть свободный капитал от 1 млн. рублей (квартиры, депозиты, биржевые активы и т.п.);

• вы готовы серьезно планировать свою финансовую жизнь.

Остались вопросы и сомнения? Опишите мне свою ситуацию и мы сможем совместно решить нужен ли Вам ЛФП. Если Вы придете ко мне на консультацию, а по ее итогам решите заказать ЛФП, то ее стоимость будет учтена в итоговой цене ЛФП.

Заказать личный финансовый план, задать вопросы и записаться на консультацию можно по адресу: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Срок исполнения. Составление ЛФП – это большая кропотливая совместная работа, предполагающая длительную совместную работу, поэтому в месяц я беру не более 2 новых клиентов для подготовки ЛФП. Срок исполнения заказа составляет полтора-два месяца.

Стоимость и условия оплаты

Стоимость личного финансового плана составляет 100 тысяч рублей.

Условия оплаты -100% предоплата.