katerina@baeva.finance
+7 (929) 668-58-98
soxic6
 

Записаться на консультацию

Желаемый формат

подписаться на рассылку
'Условия и положения'

Виды инвестирования

Виды инвестирования

Виды инвестирования

Здравствуйте с вами Екатерина Баева, консультант по личным финансам и инвестициям. По инвестициям, а не по трейдингу или потере денег в азартных играх. Сегодня я хочу поговорить с вами про виды инвестиций.

Итак начнем с первого, самого активного вида инвестирования: это трейдинг, когда от 1-2 до сотни тысяч сделок совершается в день. На самом деле, это работа на полный рабочий день, причем очень нервная, которую ни с чем невозможно совмещать. Часто сделки совершаются даже не человеком, а торговым роботом, он анализирует и эксплуатирует какую-то неэффективность рынка, но довольно быстро эту неэффективность замечают другие участники рынка и алгоритм перестает работать.

Тут надо понимать, что очень часто участники такого трейдинга деньги теряют. Теряют и свои деньги, и клиентские деньги, и если мы посмотрим список Форбс, то там мы не найдем успешного алготрейдера. Это некий сигнал того, что данные стратегии долгосрочно не работают.

Еще один момент: если мы посмотрим, например, на конкурс «Лучший частный инвестор московской биржи», который, по сути, пропагандирует трейдинг, потому что конкурс идёт пару месяцев и за них участники показывают тысячи процентов. Так вот, если мы посмотрим победителей в этом году или в прошлом году, мы увидим, что имена не повторяются, что означает, что участники не могут воспроизвести свой успешный результат.

Второй вид инвестирования - это активное инвестирование. В чем же суть? Вы пытаетесь найти активы, как правило акции или облигации, которые недооценены относительно рынка, покупаете их на этой стадии и ждёте, пока рынок переоценит их стоимость, то есть стоимость вырастет и ценная бумага начнет стоить условно по рынку. Казалось бы, всё просто и всё очень логично. Но на самом деле не всё так просто, это понятно, потому что анализ и грамотный прогноз − это навык, и не всегда недооцененные активы достаточно быстро переоцениваются рынком, не всегда ваш прогноз может оправдаться.

Успешного активного инвестора можно сравнить с олимпийским чемпионом среди спортсменов: очень много работы и немного везения, но, что хорошо, мы уже можем найти в списке Форбс успешного активного инвестора. Самый известный − это Уоррен Баффет. Но надо понимать, что он такой один на сотни, которые проигрывают рынку. И опять же, тот же самый Уоррен Баффет рекомендовал своей жене после смерти не активно управлять своим капиталом, а использовать пассивную стратегию инвестирования, о которой я расскажу дальше.

Стоит учесть еще такой нюанс, что активная стратегия может работать, но как только вы нанимаете какого-то активного управляющего, затраты на его управление могут съесть все ту дельту, которую дает управляющий. И для инвестора, который инвестирует, например, в активно управляемый фонд, это уже будет невыгодно.

Третий вид инвестирования − это пассивное инвестирование, которые являются сейчас трендом в Америке. Ежегодно миллиарды долларов перетекают из активно управляемых фондов в пассивные индексные фонды, то есть в фонды, которые просто копирует некий индекс. Что такое индекс? Например есть индекс S&P500 − 500 прибыльных, самых крупных компаний, акции которых котируются на американской бирже. Есть некая компания, которая производит этот индекс: в каких долях данные акции должны входить. Соответственно, есть фонд, который покупает акции в данных долях себе в портфель, и продает, что называется, в розницу часть этого портфеля розничным пайщикам.

В чем прелесть данной концепции? Она не требует от вас много времени. Да, на этапе формирования портфеля надо будет разобраться с неким техническими нюансами, что называется собрать портфель, но его поддержание у вас не будет уже требовать никаких затрат. По времени буквально 1-2 часа в году на ребалансировку портфеля, либо ребалансировка, если какие-то серьезные изменения произошли у вас в жизни. При этом, если мы будем сравнивать с активным инвестированием или с трейдингом, то результат у вас гораздо более гарантирован, то есть средний инвестор действительно может получить средний результат, тогда как при активном инвестировании или при трейдинге результаты получают только лучшие, и результаты у этих лучших очень нестабильны.

Если вы хотите узнать о том, как же инвестировать пассивно на российском рынке или на американском фондовом рынке, записывайтесь на мои курсы.

С вами была Екатерина Баева. Сегодня я рассказала вам о том, какие бывают виды инвестирования: это трейдинг, активное инвестирование и пассивное инвестирование. Пишите в комментариях, какие темы вам еще интересны, ставьте лайки и подписывайтесь мой канал.

  1. Комментарии (6)

  2. Добавить свои
This comment was minimized by the moderator on the site

Из всего списка в статья я бы выдели инвестирование в акции, как более безопасный вид вложений. Нет, совсем проблемы в данной сфере исключать не стоит, но риски меньше. Если говорить о трейдинге, но ситуация на фондовом рынке постоянно меняется и...

Из всего списка в статья я бы выдели инвестирование в акции, как более безопасный вид вложений. Нет, совсем проблемы в данной сфере исключать не стоит, но риски меньше. Если говорить о трейдинге, но ситуация на фондовом рынке постоянно меняется и сложно уследить за котировками. Ну, и как вы понимаете, цифру можно искусственно изменить. Это делается с помощью финансового регулирования или политического. А вот акции крупных компаний, чтобы их расшатать, нужно увеличить долю производства, тогда котировки пойдут вверх или перевести спрос на другой продукт, что физически одномоментно сделать просто невозможно.

Подробнее
Руслан
This comment was minimized by the moderator on the site

В целом да, но портфель 100% в акциях подходит далеко не всем. Это хорошо для людей с крепкими нервами и длинным горизонтом инвестирования. Плюс акции бывают очень разные. Так что если инвестировать в один акции, то можно стать крупным...

В целом да, но портфель 100% в акциях подходит далеко не всем. Это хорошо для людей с крепкими нервами и длинным горизонтом инвестирования. Плюс акции бывают очень разные. Так что если инвестировать в один акции, то можно стать крупным потребителем пустырника.

Подробнее
Katerina Baeva
This comment was minimized by the moderator on the site

Довольно интересная статья, так как тема инвестирования наиболее популярная в нынешнее время. По поводу разделения видов полностью согласен с автором, но хотелось бы видеть не только основные разделы, но и "побочные". Считаю, что это мини...

Довольно интересная статья, так как тема инвестирования наиболее популярная в нынешнее время. По поводу разделения видов полностью согласен с автором, но хотелось бы видеть не только основные разделы, но и "побочные". Считаю, что это мини руководство будет не только полезно для новичков, но и для опытных инвесторов. Добавлю данную статью себе в закладки.

Подробнее
Александр
This comment was minimized by the moderator on the site

Александр, для тех кто хочет разобраться поглубже - мои курсы. Может быть позже издам книгу на эту тему.

Katerina Baeva
This comment was minimized by the moderator on the site

Пассивное инвестирование выглядит достаточно выгодным. Вообще странно, у меня есть многие знакомые, которые хвалят трейдинг и говорят, что так зарабатывают на жизнь продолжительное время.
Причем занятость у них не бешеная. Можете немного...

Пассивное инвестирование выглядит достаточно выгодным. Вообще странно, у меня есть многие знакомые, которые хвалят трейдинг и говорят, что так зарабатывают на жизнь продолжительное время.
Причем занятость у них не бешеная. Можете немного прояснить часть с тем, что участники замечают неэффективность рынка быстрее бота? Как конкретно это влияет на успешность заработка?

Подробнее
ekaterina98
This comment was minimized by the moderator on the site

Ну я ничего в целом не имею против трейдинга, но надо иметь ввиду, что просто трейдеров много но действительно успешных среди них единицы. Еще надо иметь ввиду, что какая нибудь трейдинговая стратегия может в течение нескольких лет приносить ...

Ну я ничего в целом не имею против трейдинга, но надо иметь ввиду, что просто трейдеров много но действительно успешных среди них единицы. Еще надо иметь ввиду, что какая нибудь трейдинговая стратегия может в течение нескольких лет приносить хорошую прибыль а потом привести к полному разорению буквально за несколько дней. У меня есть про это отдельная статья. Вобщем многие трейдеры в итоге плохо кончают.

Подробнее
Katerina Baeva
Здесь не опубликовано еще ни одного комментария

Оставьте свой комментарий

  1. Опубликовать комментарий как Гость.
Вложения (0 / 3)
Поделитесь своим местоположением