Форекс глазами инсайдера

Одной из самых распространенных «афер» на российском инвестиционном рынке является торговля у форекс-дилеров, которые часто именуют себя брокерами. (У дилера торговля происходит без выхода на биржевую площадку, по сути клиенты дилера торгуют сами с собой. Брокер же предоставляет доступ к бирже.) Идет массированная реклама, обещают высокий доход, убеждают, приводят различные доказательства. В результате люди гарантированно теряют деньги и надолго, если не навсегда, перестают инвестировать. Для многих слово «инвестиция» очень часто ассоциируется со словом форекс, которое стало синонимом «лохотрон». Сегодня я беру интервью у человека, который работал в подобной конторе. Надеюсь, оно окажется для вас полезным и поможет избежать денежных потерь. В квадратных скобках я даю пояснения некоторых терминов, которые могут быть непонятны читателю.

Катя: Егор, большое спасибо, что согласился дать интервью. Можешь рассказать немного о себе, как давно ты работаешь в сфере инвестиций?

Егор: У меня техническое образование, и полжизни я отдал автобизнесу с разных сторон, и со стороны владельца, и со стороны наёмного работника. Но в какой-то момент понял, что нужно что-то делать со своими деньгами, чтобы они не испарялись в глупом шоппинге, а копились и приносили доход.

Начинал в 2009 году с валют и форекса. Потом работал в страховой компании с накопительными и инвестиционными программами. Следующим этапом были получение финансового образования и работа в инвестиционной компании. Сейчас я консультирую клиентов по зарубежным инвестициям.

Катя: Расскажи, пожалуйста, как ты оказался в этой компании? Какие условия они предлагали сотрудникам? Сразу ведь не было понятно, что они предлагают? Что тебя привлекло?

Мне был очень интересен опыт преподавания финансовых инструментов, и я обратил внимание на вакансию преподавателя, которую разместила “инвестиционная компания”. Сайт вроде серьёзный, локейшн (офис компании) в центре Москвы, я подумал и решил, что такой опыт может быть полезен. Преподавание − самый лучший способ разобраться в исследуемой теме. И на самом деле были группы, которым я читал материалы по фундаментальному и техническому анализу. Так же у меня остались некоторые наработки по торговле валютными парами, которые при определённых условиях могли приносить небольшой доход. На самом же деле образовательные курсы были прикрытием для продажи форекс-услуг:

• Открытие счетов у непонятного дилера для самостоятельной торговли. 99%, выходящих на форекс, теряют свои средства, а прибыль дилера состоит из потерь своих клиентов, поэтому форекс бизнес − очень прибыльное дело.
• Продажа “роботов”, специальных программ, которые по определённому алгоритму самостоятельно совершают сделки. “Робот” − отличный способ быстрого слива депозита, то есть один из инструментов обогащения дилера. Создание автоматической торговой системы в принципе невозможно. Идея первая. Рынок − это система с бесконечным числом степеней свободы [бесконечными вариациями], и смоделировать ее имеющимися у нас средствами можно только очень грубо. Создав какую-то АТС [автоматизированную торговую систему] на основе существующих на этот момент наблюдений, мы, конечно, будем иметь некоторое приближение к реальной ситуации, но чем дальше по времени, тем хуже будет точность воспроизведения. В перспективе модель и рынок будут жить совершенно независимо друг от друга, не принося, понятное дело, создателю ни гроша. Самая лучшая иллюстрация здесь — прогноз погоды. На два дня — очень точный, на пять — туда сюда, а на десять — невозможен, в том смысле, что абсолютно бесполезен. Идея вторая. Даже если кому-то удастся создать успешную АТС, удержать ее в тайне не удастся. А коль скоро все на рынке начнут ее использовать, все начнут зарабатывать, рынок начнет сопротивляться, закономерности, действующие на рынке, изменятся, правила, заложенные в систему, начнут давать сбои, и прости-прощай нехлопотное и безбедное житье.
• “Хедж-фонд”. Суть развода: когда человек проторговался сам, потом “робот” слил депозит [средства, вложенные клиентом], клиенту предлагают “хедж-фонд” под управлением “профессиональных трейдеров”. На самом деле это просто общий счёт, на котором рисуют красивые цифры доходности в месяц. А, главное, чтобы не вызвать подозрений, иногда даже рисуют отрицательную доходность. Когда на счету оказывается достаточное количество средств, его принудительно лопают. 

Катя: А когда ты понял, чем занимается компания? Когда тебя посвятили в это?

Егор: Примерно через месяц мне приказали кроме преподавания заняться продажами. Так как студенты знали меня по занятиям, то мне проще было впаривать им “инвестиционные услуги”. После предварительного обучениям услугам компании, я понял суть вопроса.

Катя: А что они обещали инвесторам? Как продавали? Каких людей ты видел, какие люди туда приходили.

Егор: Обычно обещают “золотые горы”, рост доходности и безбедную старость. Продажи осуществлялись в основном по контактам людей, которые участвовали в онлайн и оффлайн семинарах. Люди разные, но можно было выделить несколько категорий:

1. Клиенты банков, которых не устраивает процент по банковскому депозиту.
2. Мелкие бизнесмены, которые пытаются компенсировать такими инвестициями неудачи в бизнесе.
3. Пенсионеры

Катя: Какие суммы приносили? А с каких начинали «инвестировать»?

Егор: Минимальное пополнение при открытии счёта -$1000. В офисе обсуждали удачного клиента на 400 тыс. рублей. Хотя я знаю реальный случай в другой форекс-конторе − $600 тыс.

Катя: Что случалось, когда они проигрывали? Что им говорили? Наверняка же были недовольные.

Егор: Теряли деньги все рано или поздно. Конечно, клиентам долго объясняли, что рынок развернулся, что это риск, что всё вернётся. Это делалось с двумя целями: удержать клиента от вывода средств и заставить клиента пополнить счёт. Недовольных было много. Кто-то махнул рукой, а самые активные приходили на оффлайн семинары и устраивали акции протеста, но с ними быстро разбиралась охрана.

Катя: Что бы ты посоветовал людям, как распознать подобные конторы? Как понять реальный ли брокер или это дилер? Сейчас ведь многие компании не только форекс предлагают, у меня был клиент, которому золото-серебро впарили, бинарные опционы, акции? Как их отличить?

Егор: Надо чётко понимать, что такое Forex [сокращение от FOReign EXchange] − это внебиржевая площадка по покупке-продаже валюты [99% предложений на рынке это именно форекс-дилеры, которые не предлагают выход на реальную биржу]. Есть дилер, который раздаёт котировки и принимает ставки, как на скачки. Ни о каком выводе сделок дилера на реальную биржу не может идти речи. Все сделки дилера замыкаются внутри конторы. Вот поэтому слив клиента - это профит дилера. Если у клиента небольшой депозит, то против него играет робот. Если клиент крупный, то против него садится опытный работник компании, который и рисует котировки, играя против клиента и заставляя клиента открывать и закрывать позиции в убыток. Ни один дилер не предлагает реальные акции или драгметаллы, они предлагают CFD (contract for difference) [контракты на разницу]. Это фикция, обеспеченная только порядочностью дилера. Чтобы купить акции, нужно обращаться к брокеру, имеющему все лицензии [относительно недавно у частных инвесторов появился доступ на валютную площадку московской биржи, где частные клиенты через брокеров могут купить валюту]. По таким акциям начисляются дивиденды, что невозможно при покупке CFD. К тому же у брокера акции можно купить на свои средства, без “плеча” [без заемных средств, на собственные средства инвестора]. CFD, валютные пары, бинарные опционы и другие якобы биржевые инструменты от дилера торгуются с огромным “плечом”.

Катя: Что ты бы посоветовал людям, если они уже там? От клиентов встречала такое возражение, что им надо отыграться, какой-то там бонус отработать и так далее. Что делать-то?

Егор: Срочно закрывать все позиции и выводить средства. Дилер будет очень против, но надо быть непоколебимым. Выводить лучше частями, чтобы не привлекать излишнего внимания дилера.

Катя: Егор а вот куда инвестировать новичку с маленькими суммами? Вот, казалось бы, она, валюта, просто и понятно. Пошел, купил на бирже, продал, заработал.

Егор: Никуда, сначала накопить денег, потом инвестировать то, что не понадобится несколько лет.

Катя: Что, на твой взгляд, не стоит делать начинающему инвестору?

Егор: Не начинать торговать самому сразу. Для начала следует выбрать по рекомендации инвестиционного консультанта и слушать его советы.

Катя: Спасибо большое, было очень интересно и полезно. Очень надеюсь, что наши читатели спасут свои кошельки от потерь и навсегда вычеркнут форекс-дилеров, бинарные опционы и прочую ерунду из своего списка интересов.